iWS Wealth Advisory Limited - ประเมินเป้าหมายทางการเงินของคุณ

1. การลงทุนก็เปรียบเสมือนการเดินทาง คือต้องมีเป้าหมาย ท่านต้องการเป้าหมายเช่นไร

ปลอดภัย รักษาเงินต้น โดยมีความเสี่ยงต่ำสุด หยิบใช้ง่าย ประมาณ 1% - 3% ต่อปี

เงินต้นปลอดภัย ขาดทุนกำไรพอรับได้ แต่ต้องมีเงินได้สม่ำเสมอ เช่นดอกเบี้ย เงินปันผลสม่ำเสมอ ประมาณ 3% - 6% ต่อปี

ท้าทายขึ้นอีกหน่อย เริ่มลงทุนหรือเทียบเท่าเน้นปันผล อาจมีกำไรจากส่วนต่างกำไรถ้ามีโอกาส ประมาณ 6% - 8% ต่อปี

ยอดขาดทุนบ้างก็ได้ซัก 5%-10% ถ้าได้กำไรเพิ่มขึ้น เน้นลงทุน 2-3 ปี ได้ทั้งปันผล และส่วนต่างกำไร ประมาณ 10% ต่อปี

ขอผลตอบแทนรวดเร็ว 20 % ขึ้นไป ขาดทุน 30% ขึ้นไปยอมได้

2. ความไม่แน่นอน คือสิงที่แน่นอนที่สุด เรายอมรับความไม่แน่นอนได้มากแค่ไหน

สัญญาคือสัญญา รับไม่ได้เลยกับความผันผวน

สถานะการเปลี่ยนผลตอบแทนเปลี่ยน ขอเติบโตในระยะยาวประมาณ 10 ปี ก็พอ

ทุกวิกฤติมีโอกาส ถ้าเข้าใจ พร้อมลุย

ลุยทุกวิกฤติ ขอให้ได้ผลตอบแทนสูงๆ ก็พอ ขาดทุน 90% ทำใจไหว

3. เงินฝากธนาคารปลอดภัยจริงหรือ แล้วใครที่ทำให้มูลค่าเงินลดลง ถ้าไม่ใช่เงินเฟ้อ

ไม่สนใจขอเงินต้นปลอดภัยก็พอ 100 วันนี้ อีก 20 ปี เหลือ 50 ก็ไม่เป็นไร

เสี่ยงอีกนิดดีกว่า อย่างน้อยมูลค่าเงิน 100 ในว้นนี้ อีก 20 ปี ก็เท่าเดิม

จะยอมได้อย่างไร เงินต้องทำงานแทนเรา อย่างน้อย 100 ในวันนี้ เพิ่มมูลค่าเป็น 300 อีก 20 ปี ก็ยังดี (ผลตอบแทน 5% - 6% ต่อปี)

เงินต้องขยันทำงานแทนเรา อย่างน้อย 100 ในวันนี้ เพิ่มมูลค่าเป็น 1,000 อีก 20 ปี ก็ยังดี (ผลตอบแทน 11% - 13% ต่อปี)

4. เมื่อรู้ว่าเลือกผิด คงต้องยอมตัดใจ ท่านยอมรับความเสียหายได้เท่าไรเมื่อต้องขายของขาดทุน

ไม่ขายไม่ขาดทุน จะให้ขายขาดทุนรับไม่ได้เลย

ขาดทุน 5% ถึง 10%

ขาดทุน 10% ถึง 20%

ขาดทุน 20% ถึง 30%

ขาดทุน 30% ขึ้นไป

5. การลงทุนระยะกลาง 5-7 ปี ถ้ามีหลักทรัพย์ A ไม่ขาดทุนเลย ผลประกอบการประมาณ 0%-6% (เฉลี่ย 3%ต่อปี) หลักทรัพย์ B ผลประกอบการประมาณ -25% ถึง 30% เฉลี่ยประมาณ 15% ต่อปี ถ้าเลือกได้อยากลงทุน หลักทรัพย์ A และ B ในสัดส่วนอย่างไร ท่านจะจัดสัดส่วนการลงทุนระหว่างหลักทรัพย์ 2 ตัวนี้อย่างไร ?

หลักทรัพย์ A = 100% และ หลักทรัพย์ B = 0%

หลักทรัพย์ A = 70% และ หลักทรัพย์ B = 30%

หลักทรัพย์ A = 50% และ หลักทรัพย์ B = 50%

หลักทรัพย์ A = 30% และ หลักทรัพย์ B = 70%

หลักทรัพย์ A = 0% และ หลักทรัพย์ B = 100%

6. การแกว่งตัวของ Portfolio แบบไหนยังคงนอนหลับฝันดี

Portfolio A

Portfolio B

Portfolio C

Portfolio D

Portfolio E

7. เป้าหมายทางการเงินที่สำคัญ มีระยะเวลาเตรียมการนานแค่ไหน เป็นเป้าหมายระยะใด?

ระยะสั้น 0 ถึง 2 ปี

ระยะกลาง 3 - 10 ปี

ระยะยาว 10 ปีขึ้นไป

8. ท่านได้กันเงินเพื่อสภาพคล่อง 3 - 6 เดือนไว้แล้วหรือยัง ถ้ายังจะต้องกันประมาณกี่ % ของพอร์ทการบริหารเงิน?

ไม่จำเป็นต้องถอน

ถอนน้อยกว่า 10%

ถอนมากกว่า 10% แต่น้อยกว่า 20%

ถอนมากกว่า 20% แต่น้อยกว่า 30%

ถอนมากกว่า 30%

9. ณ วันนี้สินทรัพย์ทางการเงินสุทธิของท่านเกินกว่า 30 ล้านบาทใช่หรือไม่?

ใช่

ไม่ใช่

10. ถ้าจะประเมินตัวเอง ท่านเคยลงทุนและคุ้นเคยกับสินค้าทางการเงินเหล่านี้ด้วยตัวเองมากน้อยแค่ไหน เช่น หุ้น หุ้นกู้ กองทุนรวม การจัดสัดส่วนการลงทุน เป็นต้น?

ฝากเงินธนาคารอย่างเดียว

คุณเคยบ้าง ถ้าสนใจก็ศึกษาได้

คุ้นเคยปานกลาง หรือมีเจ้าหน้าที่ช่วยดูให้

มืออาชีพ คุ้นเคยเป็นอย่างดี

11. ท่านมีเวลาในการจัดการและหาข้อมูลทางการเงินส่วนบุคคลมากน้อยแค่ไหน?

สนใจแต่ไม่มีเวลาทำงานดีกว่า และหามืออาชีพมาช่วย

สนใจ มีเวลา แต่มีมืออาชีพมาช่วยคัดกรองก็ดีนะ

มีเวลาว่างให้เต็มที่ดูแลได้เอง

รู้จักตนเอง

โปรดตอบคำถามดังต่อไปนี้ โดยเลือกข้อที่เหมาะสมกับท่านมากที่สุด

1. การลงทุนก็เปรียบเสมือนการเดินทาง คือต้องมีเป้าหมาย ท่านต้องการเป้าหมายเช่นไร

2. ความไม่แน่นอน คือสิงที่แน่นอนที่สุด เรายอมรับความไม่แน่นอนได้มากแค่ไหน

3. เงินฝากธนาคารปลอดภัยจริงหรือ แล้วใครที่ทำให้มูลค่าเงินลดลง ถ้าไม่ใช่เงินเฟ้อ

4. เมื่อรู้ว่าเลือกผิด คงต้องยอมตัดใจ ท่านยอมรับความเสียหายได้เท่าไรเมื่อต้องขายของขาดทุน

6. การแกว่งตัวของ Portfolio แบบไหนยังคงนอนหลับฝันดี

7. เป้าหมายทางการเงินที่สำคัญ มีระยะเวลาเตรียมการนานแค่ไหน เป็นเป้าหมายระยะใด?

8. ท่านได้กันเงินเพื่อสภาพคล่อง 3 - 6 เดือนไว้แล้วหรือยัง ถ้ายังจะต้องกันประมาณกี่ % ของพอร์ทการบริหารเงิน?

9. ณ วันนี้สินทรัพย์ทางการเงินสุทธิของท่านเกินกว่า 30 ล้านบาทใช่หรือไม่?

11. ท่านมีเวลาในการจัดการและหาข้อมูลทางการเงินส่วนบุคคลมากน้อยแค่ไหน?

นัดหมายกับที่ปรึกษาทางการเงินของเรา

เมนูเว็บไซต์

เชื่อมต่อกับ iWS

ที่อยู่บริษัท iWS