การวางแผนประกัน

ประกันชีวิตและสุขภาพ เป็นหนึ่งในเครื่องมือทางการเงินเพื่อใช้ในการบริหารจัดการความเสี่ยง ในกรณีที่เราเลือกจะโอนย้ายความเสี่ยงไปให้บุคคลที่ 3 เป็นผู้รับความเสี่ยงแทน ในด้านการพิจารณาด้านแผนประกันภัย อาจมีองค์ประกอบใหญ่ให้พิจารณา เช่น ความคุ้มครอง เงินคืนตามสัญญา ระยะเวลาความคุ้มครอง ระยะเวลาการชำระเบี้ยประกัน และสัญญาความคุ้มครองเพิ่มเติมเช่น ความคุ้มครองสุขภาพ โรคร้ายแรง หรืออื่นๆ

ปัจจุบันสินค้าประกันชิวิตมีหลากหลาย และซับซ้อนเพิ่มขึ้น เพื่อที่จะสามารถตอบสนองความต้องการของผู้ใช้ผลิตภัณฑ์ได้ในหลายๆ มิติทางการเงินไปพร้อมกัน อาจรวมไปถึงด้านการลงทุน หรือการจัดการด้านภาษีอย่าเป็นระบบ

ลูกค้าจึงต้องพิจารณาความสัมพันธ์ด้านสินค้าประกันชีวิตให้สอดคล้องกับผลิตภัณฑ์ด้านการเงินประเภทอื่น ดังนั้นผู้ออกแบบแผนทางการเงินจึงต้องมีความรู้และความสามารถที่นอกเหนือจากการวางแผนทางการเงินนั่นคือความรู้ด้านผลิตภัณฑ์ต่างๆ ทั้งภายในและต่างประเทศ เพื่อสร้างประโยชน์สูงสุดแก่ลูกค้าของเรา