ดังนั้นเพื่อให้เป็นไปตามเป้าประสงค์ทางการเงินที่เราต้องการ การวางแผนมรดก และการส่งต่อความมั่งคั่งจึงมีความสลับซับซ้อนมากขี้น โดยเฉพาะการใช้ผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงินที่หลากหลาย เพื่อให้แผนนั้นมีประสิทธิภาพและประสิทธิผลมากที่สุด ซึ่งทั้งนี้สามารถผสมผสานการจัดทำพินัยกรรม, Family Holdings, Investment Company, Trust และอาจรวมถึงธรรมนูญครอบครัว เข้ามาเป็นองค์ประกอบที่สมบูรณ์มากยิ่งขึ้น