การวางแผนการเงินส่วนบุคคล
กว่า 20 ปีแล้ว ที่นักวางแผนการเงินของบริษัท iWS Wealth Advisory มุ่งมั่นและทุ่มเทกับการเป็นผู้ให้บริการด้านการวางแผนการเงินแบบครบวงจรรอบด้าน
เส้นทางสู่ความสำเร็จ
"ลูกค้าต้องมาก่อน"
ปณิธานอันแน่วแน่
ด้วยหลักการที่ว่า "ลูกค้าต้องมาก่อน" ...กว่า 20 ปีที่นักวางแผนทางการเงินภายใต้ iWS Wealth Advisory ทุ่มเทกับการเป็นผู้ให้บริการด้านการวางแผนการเงินที่ครบวงจรด้วยความเป็นอิสระในการเลือกใช้สินค้าทางการเงิน จึงสามารถให้คำแนะนำกับลูกค้าได้อย่างไม่เกิดความลำเอียงในการเลือกใช้สินค้าและบริการทางการเงิน ทำให้เกิดประโยชน์สูงสุดกับลูกค้าได้เป็นอย่างดีที่สุด
"ให้ความสำคัญกับเป้าหมายทางการเงินของลูกค้าในทุกมิติเป็นสำคัญ"
มาตรฐานระดับสากล
iWS Wealth Advisory ไม่ได้นำเสนอสินค้าเพียงเพราะความพึงพอใจส่วนตัวของลูกค้า แต่เรายึดหลักการการวางแผนทางการเงินสากล โดยกระบวนการวิเคราะห์ข้อมูลลูกค้าด้วยความถูกต้อง แล้วจึงเลือกผลิตภัณฑ์ที่เหมาะสมที่สุด เพื่อตอบโจทย์ความต้องการของลูกค้า เพราะเราเข้าใจความต้องการของลูกค้าแต่ละคนมีความต้องการที่แตกต่างกัน
ปรับแผนตามสถานการณ์ที่เปลี่ยนแปลงไป
เราตระหนักเสมอว่า กุญแจความสำเร็จของแผนการเงินของลูกค้าอยู่ที่การได้ช่วยลูกค้าให้สามารถกำหนดเป้าหมายทางการเงินและบรรลุเป้าหมายในระยะต่างๆ เช่น เรื่องภาษี การเกษียณอายุ การศึกษาบุตร การพิทักษ์ปกป้องหนี้สิน รูปแบบการใช้ชีวิตระยะยาวในบั้นปลายของชีวิต การท่องเที่ยว ฯลฯ ดังนั้นเราจึงใช้ความระมัดระวังและพิถีพิถันในทุกขั้นตอนของการออกแบบแบบจำลองทางการเงิน ผ่านกระบวนการและเครื่องมือที่สามารถสะท้อนในทุกมิติของลูกค้าของเรา พร้อมที่จะปรับปรุงให้เหมาะสม และสอดคล้องเป็นตัวตนของลูกค้าอย่างแท้จริง และยังมีการติดตามปรับปรุงรายงานทางการเงินให้ใกล้เคียงกับการเปลี่ยนแปลงของสินทรัพย์ และหนี้สินของลูกค้าอีกด้วย
แบบจำลองทางการเงินอย่างเป็นระบบ
การวางแผนทางการเงิน คือการสร้างแบบจำลองทางการเงินอย่างเป็นระบบ โดยให้ความสำคัญกับเป้าหมายทางการเงินของลูกค้าในทุกมิติเป็นสำคัญ มุ่งเน้นให้ลูกค้าสามารถเข้าใจ และบรรลุเป้าหมายทางการเงินในทุกช่วงชีวิต โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อต้องรับมือกับวิกฤติการณ์ทางการเงินอย่างไม่คาดฝัน นักวางแผนการเงินจะทำงานร่วมกับลูกค้า ไม่เพียงแต่เป็นที่ปรึกษา แต่เสมือนเป็นหุ้นส่วนความมั่งคั่ง และออกแบบแผนความมั่งคั่งเฉพาะบุคคล รวมถึงการให้ข้อมูล บริการ และผลิตภัณฑ์ทางการเงินจากสถาบันทางการเงินชั้นนำทั้งในและต่างประเทศที่เหมาะสม โดยไม่โน้มเอียงไปยังบริการหรือสินค้าทางการเงินด้านใดด้านหนึ่ง เพื่อให้ลูกค้าของเราใช้ในการตัดสินใจที่ยอดเยี่ยม
ขั้นตอนการวางแผนทางการเงินส่วนบุคคล
01
สถานะทางการเงินปัจจุบัน
สัมภาษณ์ข้อมูลทางการเงิน, กำหนดเป้าหมายทางการเงินระยะต่างๆ, ประเมินกิจกรรมทางการเงิน
02
วิเคราะห์ข้อมูลทางการเงิน
วิเคราะห์งบกระแสเงินสด และงบดุลทางการเงิน, ประมาณเงินสดสุทธิ, วิเคราะห์เป้าหมายทางการเงิน, สรุปข้อมูลด้านประกันภัย และประกันชีวิต, ดูรายละเอียดด้านภาษี
03
แบบจำลองทางการเงินและข้อเสนอแนะ
สร้างแบบจำลองทางการเงินทางเลือกและและวิเคราะห์ผลกระทบ, กำหนดกลยุทธ์การจัดการกระแสเงินสดและสินทรัพย์, การวิเคราะห์พอร์ทการลงทุนและการบริหารความเสี่ยง, กลยุทธ์การวางแผนภาษีเงินได้ และกองทุนเพื่อการศึกษา, กลยุทธ์เตรียมการเกษียณและดูแลสุขภาพระยะยาว, จัดลำดับความสำคัญให้สอดคล้องกับเป้าหมายระยะยาว กลาง สั้น และฉุกเฉิน
04
ปรับปรุง ดำเนินการ และการสนับสนุน
ดำเนินการตามลำดับความสำคัญ, กำหนดระยะเวลาในการดำเนินการร่วมกัน, ดำเนินการตามแผนที่วางไว้
05
การประเมินผลงาน และการพัฒนา
ประเมินผลการดำเนินงาน, ติดตามผลอย่างต่อเนื่อง, อัพเดทข้อมูลข่าวสารใหม่ๆ แก่ลูกค้าอย่างต่อเนื่อง สม่ำเสมอ